书 书 书犐犆犛 ３５ ． ２４０ ． ６０ 犔 ７６ 中华人民共和国国家标准 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ 国际贸易业务流程规范 　 汇付通知 犛狆犲犮犻犳犻犮犪狋犻狅狀犳狅狉犻狀狋犲狉狀犪狋犻狅狀犪犾狋狉犪犱犲犫狌狊犻狀犲狊狊狆狉狅犮犲狊狊 — 犚犲犿犻狋狋犪狀犮犲犪犱狏犻犮犲 ２０２０  １１  １９ 发布 ２０２１  ０６  ０１ 实施 国家市场监督管理总局 国家标准化管理委员会 发布书 书 书前 　　 言 　　 本标准按照 ＧＢ ／ Ｔ１．１ — ２００９ 给出的规则起草 。 本标准参考联合国贸易便利化与电子业务中心 （ ＵＮ ／ ＣＥＦＡＣＴ ）《 业务需求规范 　 跨行业汇付通知 》（ Ｖ．２．００．０１ ） 编制 。 本标准由全国电子业务标准化技术委员会 （ ＳＡＣ ／ ＴＣ８３ ） 提出并归口 。 本标准起草单位 ： 深圳市检验检疫科学研究院 、 清华大学深圳国际研究生院 、 重庆小梨科技有限公司 、 中国标准化研究院 、 中国计量大学 、 广东馨逸管理咨询有限公司 。 本标准主要起草人 ： 包先雨 、 蔡伊娜 、 陈新 、 郑文丽 、 程立勋 、 杨余久 、 赵立 、 张荫芬 、 朱培武 、 冯译徵 、 吴钦才 、 刘莹 、 王洋 、 章建方 、 石海伦 、 龚素馨 。 Ⅰ 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ 国际贸易业务流程规范 　 汇付通知 １ 　 范围 本标准规定了国际贸易跨行业汇付通知的界限 、 业务流程 、 信息流定义及信息模型定义 。 本标准适用于国际贸易跨行业汇付通知过程中参与方之间为订购 、 运输 、 支付所提供货物和服务而进行的汇付通知信息交换 。 ２ 　 界限 ２ ． １ 　 概述 汇付通知过程旨在将与商业交易相关的信息从付款的一方传至另一方而实现信息交换 。 数据交换的参与方不仅可能是买方 （ 付款人 ） 和卖方 （ 收款人 ）， 也可能是贷方金融机构和借方金融机构 。 报文可通过业务交易网络和资金划转网络实现传送 。 国际贸易跨行业汇付通知在购买  运输  支付 （ ＢＵＹＳＨＩＰＰＡＹ ） 过程模型中的定位用例图见图 １ 。 图 １ 　 在购买  运输  支付 （ 犅犝犢犛犎犐犘犘犃犢 ） 过程模型中的定位 ２ ． ２ 　 对象类别和界限 国际贸易跨行业汇付通知过程所涉及的对象类别和界限见表 １ 。 １ 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ 表 １ 　 汇付通知过程涉及的对象类别和界限 类别 说明和数值 业务过程 （ ＢｕｓｉｎｅｓｓＰｒｏｃｅｓｓ ） 购买  运输  支付 ／ 采购和销售 ／ 支付 ／ 汇付通知 产品类别 （ ＰｒｏｄｕｃｔＣｌａｓｓｉｆｉｃａｔｉｏｎ ） 全部 行业类别 （ ＩｎｄｕｓｔｒｙＣｌａｓｓｉｆｉｃａｔｉｏｎ ） 全部 地缘政治 （ Ｇｅｏｐｏｌｉｔｉｃａｌ ） 全球 官方约束 （ ＯｆｆｉｃｉａｌＣｏｎｓｔｒａｉｎｔ ） 无 业务处理角色 （ ＢｕｓｉｎｅｓｓＰｒｏｃｅｓｓＲｏｌｅ ） 客户和供应商 支持角色 （ ＳｕｐｐｏｒｔｉｎｇＲｏｌｅ ） 客户的银行 ， 供应商的银行 系统性能 （ ＳｙｓｔｅｍＣａｐａｂｉｌｉｔｉｅｓ ） 不限 ２ ． ３ 　 业务场景 在支付环节中 ， 所划转的资金代表了客户和供应商之间所提供的货物和服务而应结算的金额 。 交 易方之间的交换日期应早于或等同于某个指定的日期 ， 交换信息包括付款日期 、 资金划转信息和汇付通 知数据 。 汇付通知的功能在支付环节中包括但不限于 ： ——— 汇付通知基于应支付的发票 、 借记通知单 、 贷记通知单而产生 ； ——— 客户和供应商之间汇款数据的传送 ， 在汇付通知中 ， 类似于汇付数据嵌入付款通知单 ； ——— 付款机构从买方银行得到 “ 资金汇付 ” 已执行的确认信息后 ， 进行账户余额调节 ； ——— 收到汇付数据的机构在应收账目系统中使用未结清发票进行账户余额调节 ， 汇付数据包括单 独的汇付通知 、 发票或贷记通知单 。 所涉及的参与方仅限客户和供应商 ， 及其各自的银行 。 在整个贸易过程的付款环节中 ， 参与方都可 能具有多种角色 ： 客户可能会是客户 、 收货人 、 发票受票方和付款人 ； 如无另有指定 ， 供应商可能是供应 商 、 卖方 、 发货人或销售代理 、 收款人或者生产企业 。 为了确保汇付通知过程符合跨行业的不同的交易方之间的常规业务惯例 ， 可适用的业务场景包括 但不限于 ： ——— 汇付通知是在客户和供应商之间直接传送 ； ——— 汇付细目都嵌入付款通知单中 ， 银行使用单独的汇付通知报文传至收款人 ； ——— 汇付通知是以间接嵌入付款通知书的方式从买方银行至供应商银行之间进行信息交换 ， 以贷 记通知或银行间通信的方式传送至收款人 。 国际贸易跨行业汇付通知在购买  运输  支付 （ ＢＵＹＳＨＩＰＰＡＹ ） 过程模型中的业务场景图见图 ２ 。 ２ 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ 图 ２ 　 在购买  运输  支付 （ 犅犝犢犛犎犐犘犘犃犢 ） 过程模型中的业务场景 ３ 　 业务流程 ３ ． １ 　 业务过程 ３ ． １ ． １ 　 概述 旨在描述客户发起汇付通知 ， 传送至供应商的过程 。 所涉及的汇付通知是对付款所涉及的供应商或其他交易方所提供的货物和服务进行详细会计核算 ， 或采用其他金融结算方式的支付行为 。 客户通知供应商有关资金划转的基本信息细目的汇付通知过程 ， 与付款通知单参与方及汇付通知中指定的相关银行之间资金划转过程紧密相关 。 汇付通知过程的适用范围包括但不限于 ： ——— 在供应商所提供的货物和 ／ 或服务后 ， 客户将付款相关的详细信息 ， 或其他金融结算形式的汇付通知及时通知供应商 ； ——— 由客户在其银行的付款通知单以发票 、 借记通知单和贷记通知单为报账基础 ， 资金汇付至供应商 ， 其付款指令的标识符及相应的执行日期也应予以规定 ； ——— 常规业务场景是在电子工作环境 （ 电子集市 ）， 客户以电子报文实时发送汇付通知给供应商 。 汇付通知过程的基本原则包括但不限于 ： ——— 客户应提供详尽的付款通知单给供应商 ， 允许供应商因付款的进项自行调节账户余额 。 当存在任何偏离发票原件的情况 ， 汇付通知都应予以说明 。 ——— 供应商应依据未偿还的发票 、 借记通知单和贷记通知单 ， 核对汇付通知单 。 当供应商核对发票时 ， 发现资金汇付存在不可确定因素 ， 都应在汇付通知中予以说明 ， 及时通知客户 。 ——— 基于客户和供应商共同协商 ， 客户应根据付款通知书过程的资金汇付规范 ， 选择应付发票 ， 开具相关的汇付通知 。 客户可通过直接发送方式或嵌入付款指令方式 ， 将汇付通知传至供应商 。 供应商收到汇付通知后 ， 依据未偿还的发票 、 借记通知单和贷记通知单 ， 对汇付通知的内容进行调整 ， 选择匹配的发票进行结算 ， 以及预定与汇付通知一致的服务或货物 ， 以实现 “ 汇付转移 ”。 ３ ． １ ． ２ 　 用例 国际贸易跨行业汇付通知业务领域用例图及其用例说明见图 ３ 和表 ２ 。 ３ 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ 图 ３ 　 业务领域用例图 表 ２ 　 业务领域用例说明 项目 说明 业务过程名称 （ ＢｕｓｉｎｅｓｓＰｒｏｃｅｓｓＮａｍｅ ） 汇付通知 标识符 （ Ｉｄｅｎｔｉｆｉｅｒ ） 跨行业汇付通知过程 活动者 （ Ａｃｔｏｒｓ ） 客户 、 供应商 说明 （ Ｄｅｓｃｒｉｐｔｉｏｎ ） 客户依据发票 、 借记通知单和贷记通知单 ， 向供应商提供发票结算单细目和应汇付的资金 （ 汇付通知 ） 进行结算 。 供应商将依据未偿还的发票 、 借记通知单和贷记通知单 ， 核对相应的汇付通知 。 供应商的应收账户宜提前收到汇付通知以核实和结算未结清发票 。 尽管汇付通知不是一份 “ 支付承诺 ”， 但它是根据汇付通知上指定的付款日期执行支付的一种常规行为 。 供应商可利用这些预支付信息来规划现金流的使用 先置条件 （ Ｐｒｅｃｏｎｄｉｔｉｏｎｓ ） 供应商应根据合同和 ／ 或订单的相关条款 ， 或客户应履行的随附义务 （ 例如 ， 罚金 ）， 提供相应的货物和 ／ 或服务 。 只要客户接受了货物和 ／ 或服务 ， 应根据发票和付款条款上关于付款执行日期的协议进行授权支付 。 同时 ， 客户应将即将生成的汇付及时通知供应商 后置条件 （ Ｐｏｓｔｃｏｎｄｉｔｉｏｎｓ ） 如发票和 ／ 或发票项结算完毕而生成付款 ， 应及时通知供应商 业务场景 （ Ｓｃｅｎａｒｉｏ ） 基于参与方之间的协议支付条款 ， 当客户银行收到资金汇付至供应商的付款通知书 ， 客户将出具汇付通知 。 一旦收到汇付通知 ， 供应商将依据未偿还的发票 、 借记通知单和贷记通知单 ， 核对相应的汇付通知 。 如存在任何不符之处 ， 供应商应及时通知客户 备注 （ Ｒｅｍａｒｋｓ ） ４ 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ ３ ． １ ． ３ 　 活动图 国际贸易汇付通知业务过程活动图见图 ４ 。 图 ４ 　 业务过程活动图 ３ ． １ ． ４ 　 业务实体生命周期图 在汇付通知过程中 ， 汇付通知业务实体以 “ 签发 ” 作为客户和供应商之间信息交换的结果 。 而付款 、 ５ 犌犅 ／ 犜 ３９４５７ — ２０２０ 汇付通知和相应的发票等的 “ 对账 ”， 是汇付通知实体以 “ 接受 ” 作为供应商确认的结果 。 如存在不符之处 ， 汇付通知实体以 “ 不符点 ” 作