书 书 书犐犆犛 ０３ ． ０８０ ． ９９ 犃 １０ 中华人民共和国国家标准 犌犅 ／ 犜 ３９０５３ — ２０２０ 跨境电子商务平台商家信用评价规范 犛狆犲犮犻犳犻犮犪狋犻狅狀狅犳犮狉犲犱犻狋犪狊狊犲狊狊犿犲狀狋犳狅狉犿犲狉犮犺犪狀狋狊狅狀犮狉狅狊狊犫狅狉犱犲狉犈犮狅犿犿犲狉犮犲狆犾犪狋犳狅狉犿 ２０２０  ０７  ２１ 发布 ２０２１  ０２  ０１ 实施 国家市场监督管理总局 国家标准化管理委员会 发布书 书 书前 　　 言 　　 本标准按照 ＧＢ ／ Ｔ１．１ — ２００９ 给出的规则起草 。 本标准由全国电子商务质量管理标准化技术委员会 （ ＳＡＣ ／ ＴＣ５６３ ） 提出并归口 。 本标准起草单位 ： 阿里巴巴 （ 中国 ） 有限公司 、 杭州市跨境电子商务综合试验区管理服务中心 、 阿里巴巴 （ 中国 ） 网络技术有限公司 、 杭州国家电子商务产品质量监测处置中心 、 杭州市标准化研究院 、 浙江天猫技术有限公司 、 淘宝 （ 中国 ） 软件有限公司 、 中国国际电子商务中心 、 中国国际贸易促进委员会商业行业委员会 、 中国计量大学 、 河南征信信用评估有限公司 、 河北省标准化研究院 。 本标准主要起草人 ： 朱红儒 、 陈丽平 、 廖炜 、 李剑 、 韩伟 、 蒋宏 、 许燕君 、 徐夏欣 、 李多全 、 童洪文 、 丁玲玲 、 霍寿鹏 、 姚歆 、 赵霁飞 、 茅海军 、 龚月芳 、 赵敏 、 吴羽杰 、 米德中 、 安丽娜 。 Ⅰ 犌犅 ／ 犜 ３９０５３ — ２０２０ 跨境电子商务平台商家信用评价规范 １ 　 范围 本标准规定了跨境电子商务平台上的商家信用评价相关术语和定义 、 缩略语 、 基本要求 、 评价要素和指标 、 评价流程和信用档案管理 。 本标准适用于对中华人民共和国境内注册的跨境电子商务平台上商家的信用评价 。 ２ 　 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的 。 凡是注日期的引用文件 ， 仅注日期的版本适用于本文件 。 凡是不注日期的引用文件 ， 其最新版本 （ 包括所有的修改单 ） 适用于本文件 。 ＧＢ ／ Ｔ３５４０８ 　 电子商务质量管理 　 术语 ３ 　 术语和定义 ＧＢ ／ Ｔ３５４０８ 界定的以及下列术语和定义适用于本文件 。 ３ ． １ 　 信用评价 　 犮狉犲犱犻狋犪狊狊犲狊狊犿犲狀狋 对信用主体在某一时期的信用状况进行记录 、 分析和评价 ， 并用特定符号标明其信用状况的活动 。 ［ ＧＢ ／ Ｔ３６３１２ — ２０１８ ， 定义 ３．２ ］ ３ ． ２ 　 信用评价服务提供者 　 犮狉犲犱犻狋犪狊狊犲狊狊犿犲狀狋狊犲狉狏犻犮犲狆狉狅狏犻犱犲狉 为跨境电子商务平台上的商家提供信用评价服务的机构或组织 。 ４ 　 缩略语 下列缩略语适用于本文件 。 ＡＥＯ ： 经认证过的经营者 （ ａｕｔｈｏｒｉｚｅｄｅｃｏｎｏｍｉｃｏｐｅｒａｔｏｒ ） ＰＶ ： 页面浏览量 （ ｐａｇｅｖｉｅｗ ） ＵＶ ： 独立访客 （ ｕｎｉｑｕｅｖｉｓｉｔｏｒ ） ＷＯＥ ： 证据权重 （ ｗｅｉｇｈｔｏｆｅｖｉｄｅｎｃｅ ） ５ 　 基本要求 ５ ． １ 　 信用评价服务提供者宜利用大数据原理建立信用评价机制 ， 并配备具有相应资质或能力的人员 。 ５ ． ２ 　 信用评价服务提供者应在遵守回避利益冲突原则基础上开展信用评价 ， 信用评价过程应客观 、 公正 。 ５ ． ３ 　 信用评价指标应可采集 、 可量化 。 信用评价指标应真实 、 有效 ， 应包括能反映商家信用的关键信息 。 １ 犌犅 ／ 犜 ３９０５３ — ２０２０ ６ 　 评价要素和指标类型 ６ ． １ 　 信用评价要素应包括基础资质 、 经营行为 、 信用记录 、 履约能力 、 关联关系等 。 对应的信用评价指标见附录 Ａ 。 ６ ． ２ 　 信用评价指标的类型包括 ： ａ ） 　 必备 ， 表示该指标是必选的 ； ｂ ） 　 条件必选 ， 表示该指标在一定条件下必选 ， 当满足约束条件中所定义的条件时必须选择 ， 具体条件在备注中说明 ； ｃ ） 　 可选 ， 表示该指标根据实际应用是可选的 。 ７ 　 评价流程 ７ ． １ 　 方案确定 信用评价服务提供者应明确信用评价的目标 ， 依据回避利益冲突的原则 ， 制定信用评价实施方案 ， 方案内容包括但不限于 ： ａ ） 　 对信用评价服务提供者和被评价对象提出明确要求 ； ｂ ） 　 依据附录 Ａ 中的要素和指标 ， 细化指标的分值 ； ｃ ） 　 设定信用评价模型建立方案 ； ｄ ） 　 设定评价周期和评价结果有效期 ， 有效期宜不超过 ３ 个月 。 ７ ． ２ 　 数据准备 信用评价服务提供者应按第 ６ 章收集信用评价指标用于信用评价 。 可根据 ７．５．１ 给出的模型开展信用评价 ， 将评价指标和权重输入模型中进行信用评价 。 ７ ． ３ 　 数据处理 信用评价服务提供者应对收集到的数据进行匹配 、 去除冗余和缺失值处理 。 ７ ． ４ 　 指标加工 信用评价服务提供者应对经过数据处理后的指标进行归纳总结和关联分析 ， 根据数据内涵和应用场景 ， 通过反复迭代 ， 对评价指标进行分解 、 组合等转化 ， 形成计算机可读的细化指标 。 ７ ． ５ 　 结果输出 ７ ． ５ ． １ 　 可采用图 １ 的模型对加工过的指标进行测算 ， 模型建立步骤示例参见附录 Ｂ 。 信用评价框架参见图 １ 。 ７ ． ５ ． ２ 　 通过模型测算 ， 分析得出商家信用分数和对应的信用等级 ， 可基于评价结果和商家的真实情况对模型进行改进再计算 ， 最终确定商家信用分数和信用等级 。 ２ 犌犅 ／ 犜 ３９０５３ — ２０２０ ａ 指标分箱 ——— 对数据指标进行定性 、 定量以及不同维度的分区间 。 ｂ 降维 ——— 通过降低变量个数或特征 ， 提取出不相关的新指标 ， 例如从市降到省 。 ｃ ＷＯＥ 值 ——— 对原始自变量的一种编码形式 。 自变量取某个值时对违约比例的影响 。 图 １ 　 信用评价框架 ７ ． ５ ． ３ 　 信用评价结果分为 ５ 个等级 ， 从高到低分别用 “ ＡＡＡ ”“ ＡＡ ”“ Ａ ”“ ＢＢＢ ”“ ＢＢ ” 表示 。 信用指标的总分宜设置为 ２０００ 分 。 信用等级表示方法见表 １ 。 表 １ 　 信用等级表示方法 等级符号 分值范围 说明 ａ ＡＡＡ ［ １６００ — ２０００ ） 信用状况好 ＡＡ ［ １５００－１６００ ） 信用状况良好 Ａ ［ １４００－１５００ ） 信用状况较好 ＢＢＢ ［ １３００－１４００ ） 信用状况一般 ＢＢ ［ １０００－１３００ ） 信用状况较差 ｂ 　　 ａ 信用等级符号可根据实际情况调整 ， 但应明示其与本标准中等级表示符号的转化方法及对应关系 。 ｂ 当跨境电子商务商家发生违法违规行为时 ， 信用评价等级不应高于 ＢＢ 级 。 ３ 犌犅 ／ 犜 ３９０５３ — ２０２０ ７ ． ６ 　 结果公示 商家的信用评价结果宜公示在网站上 ， 公示期不少于 １５ 天 。 ７ ． ７ 　 异议处理 信用评价服务提供者应公布接受异议的联系方式 ， 并及时核实和处理异议 。 ７ ． ８ 　 结果公布 信用评价结果展示内容包括但不限于 ： 企业资质 、 经营行为 、 信用记录 、 履约能力以及关联关系 。 对于涉及商业敏感的信用评价结果信息 ， 信用评价服务提供者应先取得商家授权后 ， 方可展示或提供给第三方 。 ７ ． ９ 　 信用复评 ７ ． ９ ． １ 　 信用评价服务提供者在信用评价结果有效期内宜及时跟踪 ， 并对商家的信用评价指标做更新和复评 。 ７ ． ９ ． ２ 　 信用评价结果有效期与评价周期保持一致 ， 宜不超过 ３ 个月 。 ７ ． ９ ． ３ 　 信用评价结果有效期满后 ， 信用评价服务提供者未能及时获取到更新的信用指标 ， 则取消该商家的信用评价等级 。 ８ 　 信用档案管理 ８ ． １ 　 信用评价服务提供者应建立商家信用档案管理制度和信息安全保护机制 ， 对商家信用评价的全部数据等进行登记 、 存档 、 保存 ， 保存期限不少于 ３ 年 。 ８ ． ２ 　 商家应在其信用数据发生变化时告知信用评价服务提供者及时更新 ， 动态档案应按月更新 。 ８ ． ３ 　 信用评价服务提供者应开设商家诚信档案查询端口或公布信用信息的查询方式 。 ４ 犌犅 ／ 犜 ３９０５３ — ２０２０ 附 　 录 　 犃 （ 规范性附录 ） 信用评价指标 信用评价指标见表 Ａ．１ 。 表 犃 ． １ 　 信用评价指标 评价要素 评价指标 犡 犻 指标说明 指标类型 指标来源 基础资质企业成立时间 跨境电商业务经营年限 法人信息 企业规模 行政许可资质信息 知识产权信息 年报情况 股权结构 实地验证报告 荣誉信息 企业完成商事登记的时间 商家正式入驻跨境电子商务平台的经营年限 企业法人代表的姓名 、 身份证号码 、 联系方式 、 学历 、 从业经验年限 、 个人征信表现等 企业人员数量 、 注册资金等 获得政府部门的资质认证情况 （ 例如 ＣＣＣ 认 证 ， 食品经营许可证等 ） 获得的商标 、 专利及品牌授权等信息 企业按规定开展的年报情况 内外资比例 、 上市公司持股比例等 实地验场 （ 厂 ） 的记录 企业获得荣誉情况 （ 守合同重信用称号 、 法定 代表人荣誉 、 纳税先进等 ） 必备 必备 必备 必备 条件必选 可选 可选 可选 可选 可选 政府部门 ／ 企业 ／ 第 三方认证服务机构 ／ 第三方征信机构 企业