ICS03.100.01 A01 中华人民共和国国家标准 GB/T30345—2013 国 际物流企业信用管理规范 Normsofcreditmanagementoninternationallogisticsenterprises 2013-12-31发布 2014-07-01实施 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化管理委员会发布前 言 本标准按照GB/T1.1—2009给出的规则起草。 本标准由中华人民共和国商务部提出并归口。 本标准起草单位:福建金航国际货运代理有限公司厦门分公司、上海新景程国际物流有限公司、上 海宝霖国际危险品物流有限公司、国富通信息技术发展有限公司、四川锦程国际货运代理有限责任公 司、深圳市华信行物流有限公司、义乌市金隆国际货运代理有限公司、江苏远东物流有限公司、民生国际 货物运输代理有限公司、重庆美联国际物流(集团)有限公司、重庆会通华联物流有限公司、中国远洋运 输(集团)总公司、中国外运长航集团有限公司、中国海运(集团)总公司、锦程物流(集团)有限公司、中钢 国际货运有限公司、重庆市国际货运代理协会、新疆托木尔货运代理有限公司等。 本标准主要起草人:林忠、何瀚伟、胡素芳、陈智勇、陈峥、廖解宝、刘爱淳、高爽、裴蕾、曾真、任中伟、 廖林杰、刘露、王文、包红武、陈东琪、刘军、杨希江、金旭峰。 ⅠGB/T30345—2013 国际物流企业信用管理规范 1 范围 本标准规定了国际物流企业信用管理中主要环节的规范要求。 本标准适用于国际物流及其行业有关的企业。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 GB/T22117 信用 基本术语 GB/T22152 国际货运代理业务统计导则 GB/T22153 国际货运代理通用交易条件 GB/T22154 国际货运代理服务质量要求 GB/T22155 国际货运代理企业资质和等级评价指标 GB/T23793 合格供应商信用评价规范 GB/T26318 物流网络信息系统风险与防范 GB/T26319 国际货运代理单证标识符编码规则 GB/T26320 国际货运代理信息交换规范 GB/T26321 国际货运代理业务数据元 GB/T28530 国际货运代理系列单证 单证数据项 GB/T28532 承运人标识符编码规则 GB/T28836 国际物流企业信用评价指标要素 GB/T30057 国际货运代理合同规范 3 术语和定义 GB/T28836和GB/T22117界定的术语和定义适用于本文件。 4 一般要求 4.1 应建立完善的企业信用风险管理体系,形成事前、事中、事后三位一体的风险预防、风险控制、风险 保障机制。 4.2 信用管理流程应合理、相互衔接,有效地防范、控制、规避各主要业务环节的信用风险。 4.3 通过流程控制的方式,进行营销、采购、财务、法务等各个业务环节的信用风险管理和协同管理,系 统地解决企业发展和信用风险控制之间的矛盾。 4.4 定期对信用管理人员和业务人员进行诚信教育。 1GB/T30345—2013 5 信用管理组织 5.1 组织机构 5.1.1 应设立企业内部的信用管理机构,并予以相应的授权。 5.1.2 可成立独立的部门或专业委员会作为信用管理机构,成员可为熟悉财务或/和业务的员工,或由 财务或业务部门的员工兼任。财务部门对财务和资金风险、业务部门对市场和业务风险有较全面的认 识,也可作为信用管理机构。 5.1.3 信用管理机构可依据信用管理制度,成立或指定相关部门负责信用审核、审批等工作。 5.2 职能 5.2.1 组织宣传、贯彻相关法律法规和信用管理制度,培训信用管理人员和业务人员。 5.2.2 制定、发布、修订、废除本企业信用政策、信用管理制度,组织实施信用管理工作的考核。 5.2.3 制定包括但不限于信用档案管理、信用评级管理、客户授信管理、供应商管理、诚信教育和培训 等信用管理制度。 5.2.4 建立和完善企业信用风险管理体系,可包括但不限于部门构成、目标管理、制度管理、过程管理、 管理流程、信用评估、管理的差别化政策、管理的专业化队伍等内容的框架结构。 5.2.5 建立和完善信用档案管理,进行信用调查和动态化管理。 5.2.6 进行客户授信和供应商管理,包括信用审核、审批等,并定期对信用评级标准和体系、以及执行 情况进行分析。 5.2.7 进行应收账款与商账追收管理,包括日常监督应收账款的账龄和是否超过预警量,对潜在的不 良状况进行分析,并组织、督促和引导业务部门和业务人员做好应收账款与商账追收。 5.2.8 定期召集相关部门就信用管理过程中存在的问题、发生的冲突和与重大事项决策相关的事项进 行调查和协调。 6 授权委托管理 6.1 应建立法人授权委托管理制度,确定被授权人的条件,并对其进行有效的培训和管理,在授权范围 和授权期限内开展工作。 6.2 应设立法人授权委托书的申请、审核、变更、注销、遗失声明等程序,并对其进行有效的监督检查。 6.3 如因法人授权委托书授权内容变更,或授权有效期届满,或被授权人工作变动、调离、被撤销资格, 或退休、死亡,应按程序办理相应的变更或核准注销等手续。 7 合同管理 7.1 应建立健全合同评审制度。 7.2 参照GB/T30057和GB/T22153的规定。 2GB/T30345—2013 8 信用档案管理 8.1 客户信用档案 8.1.1 基本信息 8.1.1.1 基本信息,如适用可参照GB/T22152、GB/T22154和GB/T28836,可包括但不限于: ———工商登记信息,如企业名称、地址、注册资本金、法定代表人、工商登记注册号、经营范围等; ———经营信息,如主要产品、产量、主要股东情况、员工人数等; ———财务信息,如资产总额、销售额、利润、资产负债率等; ———第三方信用评估信息,如信用评级机构、银行等第三方机构对客户的信用评级情况。 8.1.1.2 应明确负责各项信息收集和更新的部门和人员、截止时间,以及应收集的信息项。 8.1.2 经营状况分析 8.1.2.1 经营状况分析,如适用可参照GB/T22152、GB/T22154和GB/T28836,可包括但不限于: ———经营环境分析,包括客户的市场环境、行业地位、产品竞争力、增长潜力等; ———员工评价,包括客户的员工(含管理层)薪资在当地的水平、员工对企业的评价等; ———市场评价,包括客户的用户和供应商对客户的评价、同行对客户的评价等; ———控制股东经营分析,包括对客户拥有控制权的股东的生产经营情况、经营风格等。 8.1.2.2 应明确负责以上分析的部门和人员。 8.1.3 业务合作记录 8.1.3.1 业务合作记录,如适用可参照GB/T22152,应包括但不限于: ———谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件; ———客户履约能力证明资料; ———授权委托书; ———往来电报、电传、信函、电话记录、邮件等书面材料或视听资料; ———业务单号或合同号; ———交接标的、收付标的款项的文件; ———业务主要信息,如日期、货物名称、数量等; ———费用总额; ———利润。 8.1.3.2 业务合作记录可直接从本企业的信息系统中获取,应与财务和业务的相关记录一致。 8.1.4 费用支付记录 8.1.4.1 费用支付记录应包括但不限于: ———业务单号或合同号; ———费用总额; ———合同约定支付日期; ———实际支付时间; ———支付方式,包括现金、支票、汇款、汇票等。 8.1.4.2 如因自身的原因,造成客户支付日期延后,合同约定支付日期应以延后日期为准,并在备注中 说明原因。 3GB/T30345—2013 8.1.4.3 实际支付日期为客户支付行为完成的时间。 8.1.4.4 明确负责费用支付记录的部门和人员、信息记录的时间。 8.1.5 支付瑕疵记录 8.1.5.1 支付瑕疵记录应包括但不限于: ———发生日期; ———支付数额; ———瑕疵内容,可包括票据缮制错误;未及时支付运费或服务费用;提供虚假支票、汇票和汇款单; 支票透支、汇票拒绝承兑等; ———后果后续跟踪。 8.1.5.2 应明确负责支付瑕疵记录的部门和人员、信息记录的时间。 8.2 供应商信用档案 8.2.1 基本信息 8.2.1.1 基本信息,如适用可参照GB/T22152、GB/T22154和GB/T28836,可包括但不限于: ———工商登记信息,如企业名称、地址、注册资本金、法定代表人、工商登记注册号、经营范围等; ———服务能力信息,如运输工具数量、仓储面积、专业服务(如报关报检)人员数量、特殊经营资 质等。 8.2.1.2 应明确负责各项信息收集和更新的部门和人员、截止时间,以及应收集的信息项。 8.2.2 责任风险分析 8.2.2.1 责任风险分析,如适用可参照GB/T22152、GB/T22154和GB/T28836,应包括但不限于: ———运输工具、仓储场所等投保情况; ———供应商责任保险的投保情况。 8.2.2.2 应明确负责以上分析的部门和人员、完成时间。 8.2.3 业务合作记录 8.2.3.1 业务合作记录,如适用可参照GB/T22152,应包括但不限于: ———业务单号或合同号; ———业务主要信息,如日期、货物名称、数量等; ———费用总额。 8.2.3.2 业务合作记录可直接从本企业的信息系统中获取,应与财务和业务的相关记录一致。 8.2.4 服务质量评价记录 8.2.4.1 应定